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防范非法集资

来源:中电投先融期货 浏览:1036次2018-06-07 10:39:03

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                            防范非法集资
 
        非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
        一、非法集资往往表现出下列特点:

   (一)未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资。
         (二)是承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式
         (三)是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

     (四)是以合法形式掩盖其非法集资的实质。
        二、非法集资的特征

         (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

         (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
         (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

         (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 
       三、非法集资的主要表现形式

           非法集资动涉及内容广,表现形式多样,目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

        (一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
        (二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
        (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。
        (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
        (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
        (六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
        (七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
        (八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
        (九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
        (十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。
       (十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

       (十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。