(证券代码:870115)      客服热线:400-023-6060

首页 > 反洗钱宣传知识2016

反洗钱宣传知识2016

来源:中电投先融期货 浏览:3076次2016-05-13 14:59:12

0
 

一、洗钱的定义

洗钱,通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。

二、洗钱方式

毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。

三、洗钱的危害

(一)洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

(二)洗钱活动削弱国家的宏观经济调控结果,严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得,使违法所得表面合法化。

(三)洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

(四)洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

(五)洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

(六)洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融的法律风险和运营风险。

四、保护自己,远离洗钱

(一)选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构在履行反洗钱义务中,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

(二)主动配合金融机构进行身份识别

1. 开办业务时,请您带好身份证件;

2. 大额现金存取时,请出示身份证;

3. 他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件;

4. 身份证到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

(三)不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

1. 他人借用您的名义从事非法活动;

2. 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3. 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

4. 您的诚信状况受到合理怀疑;

5. 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

(四)不要出租或出借自己的账户、银行卡和U

金融账户、银行卡和U盾不仅是进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对自身权利的保护,有时守法公民应尽的义务。

(五)不要用自己的账户替他人取现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

(六)远离网络洗钱陷阱

截至目前,我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转帐账;对于网络信息要时刻谨惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

(七)举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利,我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将严格保密。